1、前言

隨著市場競爭的日益激烈，國內證券公司之間的重組、合并越來越多，在證券公司規模擴大的同時，加強對公司內部管理的要求也愈來愈迫切，目的是為了規范管理、控制風險。針對證券公司的實際需求，上海影軟電子影像管理系統利用成熟的電子影像處理、工作流管理、影像錄入等核心技術，為證券公司建立了一個原始憑證的電子化管理系統。證券公司利用該系統可以有效防范內部金融風險、規范財務管理；同時與業務處理系統結合，通過非現場稽核進行風險的控制和管理，增強了證券公司的總部監管能力。

2、業務分析

證券公司在長期處理業務的過程中會產生大量的憑證資料，包括證券開戶資料、期貨期貨資料、申請書、合同協議、文書檔案財務檔案等等，而傳統業務模式采用憑證實物作為業務流轉的載體。各營業部委托上級業務部門處理的業務，必須通過郵寄、傳真等方式將憑證報送至上級部門，上級業務部門根據這些憑證進行業務處理，并將處理結果反饋給營業部，營業部再將反饋意見通知客戶。

傳統業務模式存在以下一些問題：

（1）信息滯后

多地點辦公的企業、跨地域經營的集團，上級單位往往無法及時準確地了解集團內下屬各單位的業務信息。由于信息傳送與交流的滯后性，匯總與審批等工作很難及時快速完成。

（2）信息準確性差

憑證傳真資料的清晰度和真實性存在風險點。

（3）安全性差

各營業部自己保管紙質憑證，存在經濟犯罪的隱患。

（4）憑證存儲成本高，查詢困難

由于紙質憑證對保存環境的苛刻要求，使得憑證的保存成本很高，并且需要占用大量的空間。由于紙質憑證存放于庫房中，在大量的憑證中獲取一張憑證的難度極大。

（5）紙張憑證與業務管理關聯程度較低

當前，證券業務憑證處理和業務處理普遍采用相互獨立的方式，系統之間沒有相互聯系，使業務管理系統基本脫離紙張憑證的有效關聯進行運作。

以上這些問題，用傳統的處理手段已經不能得到有效解決。在信息技術高度發展的今天，企業只有利用先進的管理方式和技術手段實現信息的高度集成，建立快速準確獲取、利用信息的能力，建立以風險管理為核心的內控制度和業務模式，建立符合信息時代特征的電子影像管理模型。

3、系統建設目標

當前，各家證券公司為了占領市場、贏得客戶，都在積極開拓業務開展新模式。證券公司原有的分散處理模式已經不能適應發展的需要，依托信息科技力量走集約化經營道路的電子影像中心模式，已經成為各證券公司各類業務經營的最佳選擇之一。

（1）對證券業務各類紙張憑證進行電子化管理

系統采用影像數字化技術，實現業務憑證傳輸、審核及利用。系統自帶影像優化技術、壓縮技術、OCR技術等等，能對業務憑證進行有效處理。同時，考慮到憑證的安全性，可以利用數字水印技術及加密技術對憑證進行處理。

(2)成立電子影像中心

通過成立集中式的影像中心，全國各營業部的所有實物憑證均可通過哲林高拍儀將圖像遠程傳輸至公司總部影像中心進行處理，而各類電子影像的具體業務則由總部的各業務中心辦理。電子影像中心的建立，有利于領導及時對業務風險進行事前計劃、事中控制、事后分析，杜絕不合理事件發生，有效降低運營成本，提高決策響應能力。

電子影像中心的建設不是一項孤立的改革，而是國內證券公司各項業務實行集中化管理改革中的一項，如同其它業務集中，如財務集中和采購集中等。影像中心的性質也與財務處理中心、采購中心等機構相類似。因此，影像中心的成立，實質上是各類業務憑證處理為實現專業化、集約化而進行的流程再造。

（3）建設電子影像檔案管理系統

各營業部上傳的各類電子影像，需要對它進行有效分類及管理。電子影像檔案管理系統的出現能及時解決此類問題。

系統對能根據用戶的組織機構、人員、各種業務類型、權限等進行高度的系統定制，當組織機構和業務類型等需要變更時，可以根據需求進行修改，避免了因機構改革帶來的系統重構。

系統提供各類統計報表工具，可以作為分公司、總部領導重要的決策參考資料。系統的審核功能，能對營業部上報的憑證影像資料進行審核檢查。

（4）電子影像檢索利用

根據證券公司業務的實際情況，影像系統通過開放式的接口提供對業務系統的完整支持，通過以電子影像代替紙質資料的方式在證券業務系統中流轉，從而大大增加資料的流轉效率，提高了業務的處理效率和能力。

如果在證券業務系統中運用影像和工作流技術，在各種業務系統處理過程從開始階段都將原始憑證轉化為影像文件，通過影像與數字化信息同時在各工作崗位間的傳遞來實現業務的處理流程，不僅可以使每個業務處理人員都能看到影像化的原始憑證，進行準確的業務處理，避免手工輸入的錯誤，而且可以很好地實現業務的集中處理，可以提高業務處理的效率，將業務風險降到最低限度。可以說，將影像處理技術與工作流管理技術充分地結合起來，會形成新的有效的業務處理與業務監管的模式。

4、系統實現方式

證券公司為規范管理、控制（降低）風險，加強對資金與交易的監控，必須對各類原始憑證進行有效、恰當地管理，同時方便查詢、檢查。上海影軟電子影像檔案管理系統可以將各營業部、總部的業務、財務及行政部門產生的大量紙質憑證通過哲林高拍儀采集成相應的電子圖像，并建立相應的查詢索引存放到存儲平臺中，用戶可以在本地計算機上通過Client端或Web方式進行相應的憑證查詢，而對應的紙質檔案則可以單獨保存和管理。另外可利用OCR影像識別技術，對規范的憑證進行自動識別、自動質檢及全文檢索，可以有效得與交易系統、遠程開戶系統、客戶管理系統等系統進行集成，實現無縫結合，逐步建立證券公司基于影像的業務流轉，知識共享為一體的知識管理系統。

5、系統特點

憑證分散受理，集中管理，分散利用；

獨立性和開放性相結合，確保和其他業務系統有機整合；

良好的可擴展性，適應用戶業務種類及流程的變化和管理的發展；

高效、安全的錄入、維護和遠程傳輸性能，確保信息的完整性和一致性；

良好的可控性和可維護性；

資料存儲的安全性與穩定性；

6、經濟及社會效益

憑證實體的集中管理，防止各業務部門及營業部利用憑證作案，降低公司風險。通過憑證電子化管理，有利于業務部門對工作的管理和指導，有利于風險控制管理部門的實時監控，提高了各業務部門及營業部的辦事效率，更好地服務客戶。